International Best Practices
Italia
Dalam rangka pencegahan dan pemberantasan penggelapan pajak, dan pencucian uang Italia mengeluarkan regulasi mengenai pembatasan transaksi tunai paling sedikit EUR 1,000 (sumber lain menyatakan lebih dari 5,000 EUR). Pelanggaran terhadap ketentuan tersebut, dikenakan denda minimum EUR 3,000 per transaksi. Pembatasan transaksi tunai diberikan masa peralihan 1 tahun.
Argentina
Dalam rangka peningkatan modal, mengantisipasi masa sulit perbendaharaan, peningkatan sektor ekonomi, serta pencegahan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penggelapan pajak, pemerintah Argentina akan membatasi transaksi tunai sampai 1,000 Peso (231 USD).
Rusia
Wacana pembatasan transaksi tunai telah digulirkan Kementerian Keuangan dan disarankan oleh oleh salah satu bank terbesar di Eropa Timur. Hal ini untuk mencegah penggunaan cash dalam jumlah besar oleh pengedar narkoba. Uang tunai dianggap “darah” yang menghidupi ekonomi kelas bawah (underground economy) dan memerangi hal tersebut dapat meningkatkan GDP Rusia hingga 1 persen.
Meksiko
Kementerian keuangan mengeluarkan regulasi AML yang membatasi jumlah uang cash dalam bentuk USD yang akan diterima/ditransaksikan dengan perbankan Meksiko. Ketentuan baru ini untuk mecegah risiko pencucian uang yang berasal dari narkotika dan TOC.
Terjadi perbedaan masa peralihan dalam permbatasan transaksi tunai ini, yaitu 4 hari sejak regulasi dikeluarkan untuk transaksi bank dengan orang perseorangan. Serta 90 hari kalender untuk transaksi bank dengan korporasi.
Untuk transaksi pertukaran nilai mata uang antara USD dan Peso, batas maksimal adalah USD1,500. Untuk pembelian barang dan jasa maksimal USD100.
Sumber lain menyatakan sedang dibentuk RUU yang mengatur sbb:
- Larangan pembelian real estate secara tunai
- Larangan menghabiskan lebih dari MXN 100.000 (USD 7700) uang cash untuk keperluan pembelian kendaraan, boats, pesawat, dan barang mewah.
- Pelanggaran terhadap ketentuan ini bisa dipidana hingga 15 tahun penjara.
Yunani
Transaksi cash minimal 1500 EUR dilarang mulai tahun 2011. Pemerintah Yunani (Kementerian Keuangan) menyatakan bahwa setiap transaksi minimal 1,500 EUR antara orang perseorangan dengan korporasi, atau antar korporasi, merupakan pelanggaran hukum jika dilakukan secara cash. Transaksi harus dilakukan melalui kartu debit atau kredit.